Юридическая защита при мошенничестве с банковскими переводами
Вернём деньги, украденные мошенниками, за счёт банка — если он нарушил требования ЦБ РФ

Если банк не остановил мошеннический перевод - он обязан компенсировать ущерб по закону

Если вы столкнулись с мошенничеством или потеряли деньги — позвоните нам для проведения консультации.
8 926 887-24-03

Когда ответственность лежит на банке?

При банковских переводах банк обязан выявлять и приостанавливать подозрительные операции.
Если этого не произошло, ответственность может лежать на банке, а не на клиенте — даже если перевод был подтверждён.

Юридическая оценка вместо обещаний

Мы начинаем с бесплатной правовой оценки ситуации и честно говорим, есть ли основания для взыскания средств.
Берёмся только за дела, где закон реально на стороне клиента.

Выстраиваем правовую позицию

Если банк нарушил требования Центрального Банка по защите клиентов,
мы формируем правовую позицию и добиваемся возврата денег в претензионном или судебном порядке.
Проверьте, нарушил ли банк
требования ЦБ РФ в вашем случае
Проверка занимает 1–2 минуты, без обязательств
Проверить мой случай бесплатно
Почему банк обязан защищать клиента?
Банки обязаны предотвращать мошенничество при переводах.
Центральный Банк РФ устанавливает обязательные меры безопасности,
которые финансовые организации обязаны соблюдать.
  • Ответственность банка за переводы
    При выявлении признаков мошенничества банк обязан принять меры. Если этого не произошло, ответственность может лежать на банке, даже если клиент подтвердил перевод.
  • Требования Центрального Банка РФ
    ЦБ РФ устанавливает обязательные правила по выявлению и блокировке подозрительных операций, которые банки обязаны соблюдать.
  • Юридическая оценка, а не обещания
    Мы проверяем, нарушил ли банк обязательные требования, и честно говорим, есть ли правовые основания для возврата средств.
  • Законный механизм возврата средств
    Если требования ЦБ РФ были нарушены, формируется правовая позиция и запускается процесс взыскания денег с банка в судебном порядке.
Проверить, обязан ли банк вернуть деньги?
В каких случаях деньги реально возвращают?
Ниже — типовые ситуации,
при которых у банка могут возникать
обязанности по возврату средств при мошеннических переводах.
  • Перевод под давлением мошенников

    Клиент действовал под психологическим давлением: звонки «службы безопасности», угрозы, срочные инструкции.

    При наличии признаков мошенничества банк обязан был остановить операцию и провести дополнительную проверку.

  • Клиент снял деньги или подтвердил перевод, но риск был очевиден
    Даже если клиент формально подтвердил операцию и сам осуществил перевод, либо снял деньги в банкомате - банк не освобождается от ответственности, если признаки мошенничества были объективно очевидны.
  • Нетипичная сумма или операция
    Перевод существенно отличался от обычного финансового поведения клиента (размер, частота, получатель). В таких случаях банк обязан был выявить риск и приостановить операцию.
  • Перевод на новый или подозрительный счёт
    Денежные средства направлены ранее неизвестному получателю,
    что требует дополнительных мер проверки со стороны банка.
  • Отсутствие блокировки или задержки
    Перевод был выполнен мгновенно, без временной приостановки,
    дополнительных проверок или подтверждений, несмотря на признаки риска.
  • Отсутствие контакта со стороны банка
    Банк не предпринимал попыток связаться с клиентом
    для уточнения цели перевода, несмотря на признаки
    повышенного риска мошенничества.
  • Повторные переводы за короткий период
    Было совершено несколько переводов подряд на один или разные счета. Такие действия относятся к повышенному риску и подлежат усиленному контролю со стороны банка.
  • Нарушение требований ЦБ РФ
    Если обязательные меры безопасности, установленные Центральным Банком РФ, не были соблюдены, формируются правовые основания для взыскания средств с банка.
Если вы узнали свою ситуацию —
проверьте, нарушил ли банк требования ЦБ РФ именно в вашем случае.
Проверка занимает 1–2 минуты, без обязательств
Проверить мой случай бесплатно
Как проходит проверка и что будет дальше?
Процедура проверки прозрачна и не обязывает вас
к заключению договора или оплате услуг.
  • Консультация по телефону
    Вы отвечаете на несколько вопросов о переводе, банке и обстоятельствах ситуации. Консультация обычно занимает до 5 минут и не требует предоставления каких либо документов на этом этапе.
    01
  • Мы проводим правовую оценку
    Юристы анализируют, были ли нарушены обязательные требования банка и Центрального Банка РФ по защите клиентов при подозрительных операциях.
    02
  • Вы получаете честный вывод
    Мы сообщаем, есть ли правовые основания
    для взыскания денег с банка, и разъясняем возможные варианты действий в вашей ситуации.
    03
  • Вы принимаете решение
    Если основания есть — обсуждаем дальнейшие шаги и формат работы. Если оснований нет — мы честно об этом скажем, без навязывания каких либо юридических услуг.

    04
Мы не берёмся за дела формально.
Наша задача — найти законный и обоснованный путь решения,
а не создать ложные ожидания.
Проверка занимает 1–2 минуты, без обязательств
Проверить мой случай бесплатно
Кому мы помогаем, в каких случаях не можем помочь?
Мы честно оцениваем ситуацию и берёмся только за дела,
где есть реальные правовые основания.
  • Поможем жертвам мошенничества при банковских переводах
    Если деньги были переведены под давлением, угрозами или

    по инструкциям мошенников.

  • Не поможем, если банк действовал в полном соответствии с требованиями
    И отсутствуют признаки нарушения обязательных мер безопасности.
  • Поможем при наличии признаков риска со стороны банка
    Нетипичная сумма, новый получатель, серия переводов,
    отсутствие блокировки или проверки со стороны банка.
  • Не поможем, если перевод не связан с мошенничеством
    Например, добровольная оплата услуг, товаров или долгов
    без признаков обмана.
  • Поможем даже если клиент подтвердил перевод
    Подтверждение операции не освобождает банк от ответственности, если признаки мошенничества были объективно очевидны.
  • Не поможем, если отсутствуют правовые основания для взыскания
    Мы не создаём искусственных споров и не даём ложных надежд.
  • Поможем если банк не выполнил требования ЦБ РФ
    При нарушении обязательных мер безопасности формируются
    правовые основания для взыскания средств с банка.
  • Не поможем, если клиенту подойдёт другой законный путь решения
    В таких ситуациях мы честно сообщаем об этом
    и предлагаем альтернативные варианты защиты.
Наша задача — не продать услугу, а разобраться в ситуации.
Если основания есть — мы объясняем,
как действовать дальше. Если оснований нет — говорим об этом честно и сразу.
Проверка занимает 1–2 минуты, без обязательств
Проверить мой случай бесплатно
Часто задаваемые вопросы
Мы собрали ответы на вопросы,
которые чаще всего возникают у клиентов перед проверкой ситуации.
❓ Я сам подтвердил перевод. Есть ли смысл проверять ситуацию?
Да. Даже если клиент формально подтвердил операцию, банк не освобождается
от ответственности, если признаки мошенничества были объективно очевидны
и обязательные меры безопасности не были приняты.
❓ Если банк уже отказал, можно ли что-то сделать?
Да. Отказ банка не означает отсутствие правовых оснований.
Мы оцениваем фактические обстоятельства перевода и соблюдение требований ЦБ РФ,
а не формальные ответы банка.
❓ Сколько стоит проверка моего случая?
Предварительная правовая оценка проводится бесплатно
и не обязывает вас к заключению договора или оплате услуг.
❓ Сколько времени занимает возврат денег?
Сроки зависят от обстоятельств дела и выбранного правового механизма.
Мы обсуждаем возможные сроки после правовой оценки,
когда понятна реальная позиция банка и объём нарушений.
❓ Нужно ли обращаться в полицию?
В большинстве случаев обращение в правоохранительные органы является
частью стандартной процедуры. Мы подсказываем, как правильно действовать
и какие шаги целесообразны именно в вашей ситуации.
❓ Работаете ли вы со всеми банками?
Мы рассматриваем ситуации, связанные с любыми финансовыми организациями,
если они обязаны соблюдать требования Центрального банка РФ
и участвуют в банковских переводах.
❓ Что будет, если в моём случае нет оснований для взыскания?
Мы честно сообщаем об этом и не навязываем услуги.
В отдельных ситуациях можем предложить альтернативные законные способы защиты, если они подходят клиенту.
Если вы не нашли ответ на свой вопрос —
проверьте ситуацию через бесплатную правовую оценку.

Проверка занимает 1–2 минуты, без обязательств.
Это самый быстрый способ понять, есть ли у банка ответственность
именно в вашем случае.
Проверить мой случай бесплатно

Наша команда

Одним из направлений нашей специализиции являются дела, связанные с противодействием мошенничеству и привлечением банков к ответственности в случае нарушений, связанных с переводами денежных средств.
  • Никита Кулачкин
    Юрист, руководитель компании ЮГК

    Специализируется на делах о мошенничестве при банковских переводах и взыскании средств с финансовых организаций. Определяет правовую стратегию и лично участвует
    в формировании позиции по ключевым делам.
  • Наталья Ракитина
    Юрист, руководитель практики

    Занимается правовой оценкой дел и анализом соблюдения банками
    обязательных требований Центрального банка РФ. Курирует подготовку правовой позиции и сопровождение дел на всех этапах.
  • Максим Булгаков
    Юрист, исполнительный директор

    Организует работу по делам о мошенничестве, контролирует процесс взаимодействия с клиентами и обеспечивает соблюдение сроков и стандартов работы команды.
  • Олеся Гуринович
    Юрисконсульт, контроль процессов

    Координирует документооборот, взаимодействие с клиентами
    и внутренние процессы команды.
    Следит за тем, чтобы каждое дело
    сопровождалось корректно и последовательно.
Юридическая группа Никиты Кулачкина — это специализированная юридическая команда по взысканию средств и защите клиентов в сложных финансовых спорах.

Факты о нас:
  • 11 лет судебной практики;
  • 697 успешно завершенных дел;
  • Работаем в Москве и по всей России;
  • Победили в судебном споре Сбербанк, МКБ, Совкомбанк, Т-Банк, Альфа Банк.
Основная специализация:
взыскание денежных средств, в том числе:
– банковские споры
– возврат средств при мошенничестве
– взыскание задолженности
– сложные судебные споры
Каждое дело нами рассматривается индивидуально.
Мы не даём универсальных обещаний и не работаем по шаблону —
наша задача — объективная правовая оценка
и законный результат для клиента.
Если вы столкнулись с мошенничеством или потеряли деньги — позвоните нам для проведения консультации.
8 926 887-24-03
Интервью Никиты Кулачкина о работе, призвании и жизненных принципах
Личный разговор о профессиональной ответственности,
подходе к защите клиентов и принципах работы с делами,
где цена ошибки — реальные деньги и судьбы людей.

Почитать отзывы о ЮГК на Яндексе

Контактная информация
Для связи, консультации и предварительной правовой оценки Вашей ситуации.
Приемная / cекретарь
+7 926 887-24-03
mail@kulachkin.ru
Отдел исполнения
+7 495 275-17-25
nvr@kulachkin.ru
Офис в Москве
г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д. 13 стр. 2, оф. 304
(метро Красные Ворота)
Офис в Балашихе
г. Балашиха, мкр. Железнодорожный, ул. Октябрьская, д. 33, оф. А-407
(МЦД-4, ст. Железнодорожная)
Made on
Tilda